"Potrebna velika poboljšanja" - Šta je s pranjem novca i finansiranjem terorizma u BiH?

Bosna i Hercegovina je pozvana da ojača napore u borbi protiv pranja novca i finansiranja terorizma, zaključak je izvještaja MONEYVAL-a, tijela Vijeća Evrope za borbu protiv pranja novca.

Procijenjena je umjerena efikasnost u devet od jedanaest oblasti, uključujući razumijevanje rizika, međunarodnu saradnju, korištenje obavještajnih podataka i istrage pranja novca/finansiranja terorizma. Međutim, naglašeno je da su potrebna velika poboljšanja u ovim oblastima.

Izvještaj naglašava potrebu za fundamentalnim poboljšanjima u primjeni finansijskih sankcija UN-a, te u identifikovanju i ublažavanju rizika od finasiranja terorizma a u neprofitnom sektoru.

- Iako su istrage o pranju novca dovele do osuda, one su samo djelimično usklađene s profilom rizika zemlje, a napori za konfiskaciju zahtijevaju značajno poboljšanje. Krivično gonjenje i osude za finansiranje terorizma nisu u skladu sa profilom rizika i postoje ograničenja u razumijevanju rizika, navodi se u izvještaju.

Banke pokazuju dobro razumijevanje rizika pranja novca/finansiranja terorizma i adekvatnu analizu klijenata (CDD), ali sektori, kao što su notari i druga određena nefinansijska preduzeća i profesije, zaostaju u primjeni pojačanih kontrola na politički izložene osobe.

- Bankarski supervizori imaju sveobuhvatno razumijevanje rizika pranja novca, ali u većini drugih sektora koncept identifikacije i procjene rizika je još uvijek u nastajanju. Mjere za sprečavanje zloupotrebe pravnih lica otežane su nedovoljnom koordinacijom na državnom nivou, stoji u izvještaju.

Dodaje se kako je međunarodna saradnja generalno dobra, ali agencije za provođenje zakona nisu proaktivne u traženju policijske saradnje u pogledu rizika od finansiranja terorizma.

Na osnovu rezultata evaluacije, MONEYVAL je odlučio primijeniti svoju poboljšanu proceduru praćenja i pozvao Bosnu i Hercegovinu da izvijesti o temi u decembru 2026. godine.